Швейцария считается последним оплотом банковской тайны в Европе. Многовековые традиции банковского бизнеса, политическая стабильность и некоторые особенности национального законодательства служат гарантией сохранности денег клиентов. И хотя чиновники Европейского Союза время от времени выступают с нападками на швейцарскую систему хранения банковской тайны, эта страна считается самой надежной в этом плане.
Да, швейцарцам пришлось ужесточить свое валютное законодательство. И как в любой другой цивилизованной стране, в Швейцарии предусмотрена процедура предания гласности информации о клиентах банка по решению суда. Кроме того, швейцарские банки могут замораживать деньги на счетах своих клиентов при условии серьезных подозрений в незаконности их происхождения.
Но на практике случаев, когда швейцарские банки по собственной инициативе накладывали арест на счета своих клиентов, пока не было. Банки дорожат своей репутацией, поэтому, скорее всего, в случае каких-либо подозрений в неблагонадежности клиента, ему просто предложат забрать свои деньги.
В Швейцарии функционируют около 400 банков и 1000 финансовых компаний различной направленности. Бизнесмены из стран СНГ могут открыть в швейцарском банке два типа счетов. Первый – частный счет на собственное имя. При этом нерезидент должен положить на депозит сумму не меньше 500 тыс. швейцарских франков.
Второй – открыть счет на компанию, швейцарскую или оффшорную. Но при открытии счета для оффшорной компании может быть наложено обязательство по минимальному обороту средств в10 млн. долларов в год. А чтобы стать клиентом первоклассного швейцарского банка, нужно иметь не только деньги, но и рекомендации от какого-нибудь другого известного банка.
Управлять банковским счетом в швейцарском банке можно по телефону, факсу или с помощью Интернета (последний вариант доступен не во всех банках). Чаще всего это делают по факсу, причем идентификация клиента производится по голосу, с применением специального пароля. Внутренние переводы могут выполнять сами работники банка по поручению клиента, но все внешние операции он должен производить самостоятельно.
Перевод денег на счет
Перевести деньги на счет в швейцарском банке можно двумя способами: легальным и не очень. Легальный или «белый» способ заключается в покупке валюты на межбанковском рынке, и для этого нужно получить лицензию в национальном банке. Но самое главное, в конце года клиенту придется «держать ответ» в налоговой, что из-за самоуправства этого ведомства очень часто чревато неприятностями.
Поэтому для хранения денег в швейцарском банке лучше всего использовать не личный, а специально для этого созданный счет в оффшорной зоне, скажем, на Кипре (как перевести деньги в оффшоры это отдельная тема). После того, как деньги окажутся на оффшорном счете, оттуда их можно спокойно переводить на счет в швейцарский банк.
В банке обязательно попросят объяснить происхождение денежных средств и документально это подтвердить. Обманывать банкиров не следует, так как они обязательно будут проверять все представленные сведения: по швейцарскому законодательству уголовную ответственность за внесение не правдивой информации в заявку несет не только клиент, но и работник банка, который заполнял этот документ.
Уклонение от налогов в Швейцарии является всего лишь административным нарушением, поэтому их банкиры спокойно относятся к тому, что деньги клиента прошли через оффшорные компании с целью минимизации налогов. Главное, чтобы деятельность таких компаний была прозрачной и легальной, в противном случае клиент получит 100% -й отказ.
Но, несмотря на всю щепетильность швейцарских банкиров, среди бизнесменов упорно ходят слухи, что когда речь идет об очень больших деньгах, то их происхождение значения уже не имеет. Проверить эту информацию можно только в одном случае — став олигархом или политиком. Может, попробуете?
